涉嫌非法集资广告资讯案例分析

  按照省市统一部署,8月初至10月底,我市开展为期三个月的涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动,从源头上防范打击非法集资,保护人民群众合法权益。针对目前市场中常见的典型案件情况的剖析,增强打击非法集资的威慑力,警示犯罪。

  

  【案例一】

  

  9月初,我市惠城区市民李先生,利用外省某投资公司营业执照,拟在我市注册成立分公司,从事所谓解决中小企业融资难业务,注册期间印发了所谓 “同城贷”宣传资料,向不特定对象进行分发。其主要宣传内容为:

  

  1.虚夸宣传。声称总公司拥有多家信托公司、资产管理公司,并与多家银行建立了长期合作关系,目前加盟合作商已达数百家,并免费发布借贷信息。

  

  2.利用民间借贷模式夸大“同城贷”。对惠州中小企业经营业者提供“无抵押、无担保的信用贷款”,并承诺低利息,借贷手续简单快捷。

  

  3.肆意宣染“同城贷”范围。声称提供 “微企贷”、“小企贷”、“同城速贷”、“同城个人消费贷”“同城个人信用贷”等多种业务。

  

  根据国家工商行政管理总局、中国银行业监督管理委员会、国家广播电影电视总局、新闻出版总署《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》(工商广字〔2007〕190号)规定,禁止发布含有或者涉及下列活动内容的广告:未经国家有关部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利或者给予定期分配实物等融资活动;发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告,广告发布者应当确认广告的主体资格,查验广告主营业执照是否具有相应的经营范围。鉴于李先生的行为违反了广告发布的有关规定,市处置非法集资领导小组相关成员单位按照规定对其广告发布行为进行了警告,并要求其撤销广告宣传单张,告知须在核定的经营范围内依法依规开展业务。

  

  希望广大公众提高警惕,对广告的发布内容要看其是否合法,不听信、不轻信违法小广告,谨防陷入非法集资和违规融资等圈套中,造成不必要的经济损失。

  

  【案例二】

  

  回报看似诱人,但存在涉嫌非法集资行为。在此次开展的涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动中,我们发现部分融资贷款小广告宣传手段翻新,通过在人力车上、街道上张贴“免抵押、免担保、免贷前费用”的“信用贷款”、“银行贷款”、“民间贷款”等广告宣传内容;一些投资、信息服务和咨询类的公司在网络上的投资、融资宣传内容,其隐蔽性、欺骗性越来越强,非法集资风险加大。我市相关职能部门在依法查处涉嫌非法集资广告宣传内容的同时,市处置非法集资领导小组办公室特别提醒广大公众要正确识别广告内容,增强自我保护意识,提高识别非法集资的能力,依法保护自身权益:

  

  一是增强防范意识。高利息伴随着高风险,对通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传“高利息”“高回报”等内容的广告,公众一定要保持清醒,不被眼前利益所迷惑。

  

  二是投资前要做好调查工作。对贷款人的诚信状况、借款用途、还款能力进行详细了解,如果发现问题,就应果断放弃。

  

  三是远离资金掮客。资金掮客即专门放高利贷者,是重点食利环节,是高利率、高风险的推手,其想方设法低息吸入资金,高息贷出,一旦收款受阻则不择手段逼迫债主,容易引发非正常事件。

  

  四是发现问题及时报案。资金出借人和广大群众如发现在借贷过程中涉嫌集资诈骗和非法吸收公众存款等违法犯罪行为,要积极向公安机关报案,通过法律手段维护自已的合法权益。

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